Балансируем классы и локации — жильё, коммерция, зарубежные активы — под ваш допустимый риск и горизонт выхода.
Короткий ответ
ИнвестераПро формирует инвестиционные портфели недвижимости для покупателей, которые выходят на московский рынок с бюджетом 25–150 млн ₽. Под цели клиента подбираем жилую и коммерческую недвижимость с разными сроками вложений, рублёвые и валютные активы.
Портфель формируем под вашу цель: сохранение капитала, доход от аренды, перепродажа на этапе строительства или сочетание этих вариантов. Согласуем бюджет, срок вложений, допустимый риск и долю каждого класса — жилья, апартаментов, коммерции. Затем отбираем 2–4 объекта, которые дополняют друг друга по ликвидности и срокам выхода. Стоимость работы рассчитываем индивидуально: процент от инвестиций или фиксированный гонорар.
На старте фиксируем бюджет, горизонт, допустимый риск и сценарий выхода для каждого рубля. Дальше подбираем классы и локации: новостройки бизнес- и премиум-класса, готовое жильё, коммерческие помещения и офисы. Финальный набор сверяем на пересечения рисков, чтобы объекты не падали одновременно и не закрывали один и тот же сегмент спроса.
Логику инвестирования в коммерческую недвижимость разбирали в материале об инвестициях в офисы класса А; расчёты доходности по жилому сегменту — в разборе доходности новостроек Москвы.
Вы получите структуру портфеля: классы недвижимости и их доли, объекты под каждый сценарий, сроки и условия выхода. Для каждого актива укажем цену входа, ликвидность и риски. Стоимость работы рассчитываем индивидуально: процент от инвестиций или фиксированный гонорар.
Посчитать сценарий по конкретному лоту можно на калькуляторе доходности аренды и калькуляторе налогов; кейсы с логикой структурирования — в результатах клиентов.
Это набор из нескольких объектов, подобранных под общую цель покупателя: сохранить капитал, получать арендный поток или заработать на росте стоимости. Портфель отличается от разовой покупки тем, что объекты внутри него дополняют друг друга по классу, горизонту и сценарию выхода, а не дублируют один и тот же риск. На одном объекте риск концентрирован, на нескольких он распределён.
Зависит от бюджета и целей. На 25–50 млн ₽ портфель чаще состоит из 1–2 квартир бизнес-класса под аренду или перепродажу. Диапазон 50–100 млн ₽ позволяет собрать 2–3 объекта разных классов, а от 100 млн и выше добавляют коммерческую недвижимость или апартаменты. Жёсткого минимума нет: иногда один премиальный лот закрывает задачу лучше, чем три средних.
Сначала фиксируют бюджет, горизонт, допустимый риск и сценарий выхода для каждого рубля. Потом подбирают классы и локации: новостройки бизнес- и премиум-класса под перепродажу на цикле стройки, готовое жильё под арендный поток, коммерческие помещения или офисы под стабильный доход. Финальный набор сверяют на пересечения рисков, чтобы объекты не падали одновременно и не закрывали один и тот же сегмент спроса.
Рабочий порог ИнвестераПро для портфельных решений — от 25 млн ₽. Ниже этого уровня портфель чаще сводится к одной квартире, и задача превращается в подбор объекта, а не в структурирование активов. Чем выше бюджет, тем шире набор классов и сценариев: на 25–50 млн ₽ работает жильё, от 100 млн добавляется коммерция и зарубежные объекты.
Управление зависит от состава активов. Жильё под аренду требует поиска арендаторов, контроля платежей, ремонта и налогового учёта; коммерция — работы с арендаторами и перезаключения договоров. ИнвестераПро сопровождает портфель после покупки: сдача в аренду, перераспределение долей, продажа объекта при изменении рынка или целей владельца.
Единой цифры нет: доходность зависит от класса объектов, горизонта, доли кредита и момента входа в рынок. Жильё бизнес-класса под аренду обычно ориентирно ниже по проценту, чем перепродажа новостройки на цикле стройки, но стабильнее по потоку; коммерческая недвижимость даёт иной профиль риска и дохода. Реальный сценарий считает калькулятор доходности под конкретные лоты, а ориентиры по рынку пересчитывают на дату сделки.
Разобрать инвестиционный сценарий и собрать портфель под бюджет 25–150 млн ₽: оставить заявку. Сравнить объекты и сценарии поможет калькулятор доходности.
Портфель недвижимости собирают не из случайно понравившихся объектов. У каждого актива должна быть роль: рост, аренда, валюта, защита или выход.
Подготовьте список текущих объектов, укажите свободный капитал и цель на 3-5 лет. На стратегической сессии составим первоначальный план портфеля и определим следующий шаг по каждому активу.